Top 12 errori da evitare nella pianificazione fiscale

Non pianificare è pianificare il fallimento. Questa frase si applica a molti aspetti della vita, incluse le tasse. Evitate il fallimento fiscale con un’adeguata pianificazione, facendo attenzione a queste dodici insidie.

1. Disorganizzazione – Se avete la stereotipata scatola da scarpe piena di ricevute appallottolate – o peggio, se non tenete affatto traccia delle ricevute e dei documenti fiscali, vi auguriamo buona fortuna per la vostra archiviazione. Ne avrete bisogno.

Tieni i tuoi documenti fiscali importanti e le ricevute archiviate durante tutto l’anno ed evita il rischio di perdere delle deduzioni o di incorrere in sanzioni per non avere i documenti che ti servono per presentare una dichiarazione corretta.

2. Non capire i moduli necessari – Riceverai i moduli W-2, 1099 o entrambi? Sai cosa sono i diversi moduli 1099 rappresentano? Cos’è un modulo 1095? Se non sai che hai bisogno di un particolare documento fiscale, non ti accorgerai che manca finché non sarà troppo tardi.

Prendetevi un po’ di tempo per rivedere il Modulo 1040 istruzioni così come qualsiasi altra istruzione dell’IRS che si applica alla vostra situazione.

3. Shopping di rimborsi – Siate scettici nei confronti di un preparatore fiscale che vi promette il rimborso più alto senza sapere nulla della vostra situazione fiscale. Potrebbero essere tentati di allungare le regole per soddisfare quella promessa e lasciarvi sul gancio per le conseguenze. Ricercate il vostro preparatore fiscale saggiamente, e non lasciate che il simbolo del dollaro sia la vostra unica guida.

4. Mancata regolazione della ritenuta d’acconto – Se non hai trattenuto la giusta quantità di tasse da ogni busta paga, sarai colpito da un conto fiscale significativo, insieme alle sanzioni se il pagamento in difetto è abbastanza grande. Non puoi fare nulla per aiutare quest’anno, ma puoi aggiustare le ritenute per il 2021 per evitare problemi il prossimo anno.

5. Pagamenti trimestrali errati/mancanti – Per i lavoratori autonomi, il 15 maggio arriva 4 volte all’anno, quando dovrebbero fare pagamenti trimestrali all’IRS. Inviare troppo poco, o non inviare alcun pagamento, è l’equivalente per lavoratori autonomi di una ritenuta errata. Almeno puoi correggere questo problema ogni tre mesi.

6. In attesa di archiviare – Certo, è un compito sgradevole, ma non se ne va. Aspettare fino a maggio non lo renderà migliore. Inoltre, ritardando la tua archiviazione, dai a qualsiasi criminale che ha le tue informazioni personali la possibilità di presentare un rimborso fraudolento a tuo nome. Se vuoi prevenire il furto d’identità, unisciti a MoneyTips e controlla il nostro Strumento di protezione dell’identità.

7. Dimenticare il PIN dell’IP – Se hai un PIN IP dell’IRS (assegnato alle vittime di furto d’identità e disponibile in altri casi specifici), devi includere quel numero di PIN nel tuo modulo per evitare ritardi (con le dichiarazioni cartacee) o il rifiuto totale (per la compilazione elettronica). Si noti che un PIN IP non è la stessa cosa di un PIN per la compilazione elettronica. Un PIN IP si applica indipendentemente dal modo in cui si deposita il modulo.

8. Dimenticare il vostro 1095 – Un modulo 1095 con la prova della vostra copertura sanitaria dovrebbe venire dal vostro datore di lavoro o da uno scambio di assistenza sanitaria, a seconda della vostra situazione. Il Tax Cuts and Jobs Act del 2017 (TCJA) ha rimosso la pena per non avere un’assicurazione (alias il mandato individuale), quindi non sarai penalizzato per non avere copertura nell’anno fiscale 2020. Tuttavia, se hai comprato un’assicurazione, dovresti ricevere un 1095.

9. Dimenticare altri requisiti di assistenza sanitaria – Sotto l’ACA, i beneficiari del sussidio devono notificare allo scambio di assistenza sanitaria un cambiamento nel loro reddito o stato in modo che il loro sussidio stimato possa essere adeguatamente regolato. Il sussidio del credito d’imposta premium è ancora disponibile per i contribuenti che guadagnano fino al 400% della linea di povertà federale.

10. Passaggio di deduzioni/crediti – Troppe persone semplicemente assumono che non si qualificano per i crediti d’imposta o non hanno abbastanza deduzioni per itemizzare. Si può essere passando su risparmi significativi – soprattutto con crediti d’imposta che si sottraggono direttamente dalla vostra fattura fiscale. Ricordate che alcuni deduzioni sono “sopra la linea”, il che significa che si può prendere se si scelgono o meno altre deduzioni.

11. Non informare adeguatamente il vostro preparatore fiscale – I preparatori d’imposta, anche i metodi online/software, pongono delle domande importanti per aiutare a determinare possibili deduzioni e crediti per i quali ci si qualifica. Tuttavia, non sono perfetti. Compilate il vostro preparatore fiscale sui cambiamenti di vita che potrebbero alterare le vostre tasse – e se siete il vostro preparatore fiscale tramite software, fate la ricerca per rispondere a queste domande per conto vostro. Non fate affidamento solo sul vostro preparatore fiscale o sul software “intelligente”. Grazie al TCJA, non puoi più dedurre le spese per il software di preparazione delle tasse, le pubblicazioni fiscali e le spese di archiviazione elettronica.

12. Non riuscire a tracciare i riporti – I benefici fiscali come le deduzioni per le perdite di capitale possono essere riportati all’anno successivo se non si è preso l’intero credito nel primo anno. Non si può trarre vantaggio se ci si dimentica del riporto dell’anno precedente o se non lo si rintraccia correttamente.

Nessuno pianifica letteralmente di fallire, ma molti contribuenti lo fanno inavvertitamente non riuscendo a pianificare le loro tasse. Iniziate a pianificare ora e rendete il vostro anno fiscale un successo.

Non riuscire a pagare le tue tasse o una sanzione che devi potrebbe avere un impatto negativo sul tuo punteggio di credito. Puoi controllare il tuo punteggio di credito e leggere il tuo rapporto di credito gratuitamente in pochi minuti unendoti a MoneyTips.