Preparati per la stagione delle tasse – Cosa fare quest’anno per abbassare le tasse

L’autunno è arrivato. È tempo di pensare al clima più fresco, al Ringraziamento, alle foglie che cadono – e alle tasse? Con un nuovo codice fiscale in vigore, poche ore spese sulle vostre tasse ora possono produrre benefici in aprile con il risparmio di tempo e denaro. I seguenti suggerimenti possono essere in grado di aiutarvi a raggiungere questi obiettivi.

Organizza i tuoi file – Di quali documenti hai bisogno per presentare le tue tasse? Inizia con la dichiarazione dei redditi dell’anno scorso e vedi quanti moduli si applicano ancora. Elencate tutte le aggiunte di cui potreste aver bisogno e raccogliete tutti i documenti di supporto di cui avete bisogno per sostenere le deduzioni dettagliate.

Non dimenticate di includere i moduli W-2 e 1099 per tutte le fonti di reddito, specialmente se una parte del vostro reddito proviene dal lavoro freelance. Altri moduli che possono essere applicati sono un modulo 1095 per verificare la copertura sanitaria acquistata attraverso il mercato, moduli 1098 per varie forme di interesse e pagamenti di tasse scolastiche, e Schedule K-1s da qualsiasi interesse di proprietà che avete.

Contabilizzare i cambiamenti – Assicurati che tutti i cambiamenti di vita che possono influenzare la tua dichiarazione dei redditi siano adeguatamente contabilizzati. Per esempio, se hai cambiato il tuo nome tramite matrimonio o divorzio, devi notificare il cambiamento alla Social Security Administration e al tuo datore di lavoro. Altrimenti, la sua dichiarazione dei redditi potrebbe non corrispondere ai registri della sicurezza sociale, causando problemi nell’elaborazione della sua dichiarazione.

Se stai usando un Individual Taxpayer Identification Number (ITIN), controlla la data di scadenza in modo da avere il tempo di rifare la domanda se necessario. Inoltre, a meno che tu non abbia un PIN autoselezionato da un anno precedente, avrai bisogno del reddito lordo regolato (AGI) dell’anno scorso ai fini dell’identificazione quando effettui il deposito elettronico. Se non avete il modulo dell’anno scorso a portata di mano, recuperatelo ora dall’IRS o dal vostro preparatore fiscale per evitare il panico dell’ultimo minuto.

Rivedere le deduzioni e i crediti ora – Prendetevi qualche minuto per rivedere i crediti d’imposta disponibili e deduzioni per vedere quante se ne applicano – e poi assicurarsi di avere la documentazione necessaria (moduli, ricevute, ecc.) per richiederle. Il Schedule A instructions per l’anno passato sono una buona guida di partenza per le deduzioni. L’IRS ha reso disponibile questa bozza di istruzioni di rilascio anticipato come cortesia il 7 ottobre 2020, e credono di aver incorporato tutti gli ultimi cambiamenti, ma avvertono che ci possono essere più cambiamenti a causa di problemi imprevisti.

Prestare particolare attenzione a crediti d’imposta perché forniscono una diminuzione dollaro per dollaro nella vostra fattura fiscale (al contrario delle deduzioni fiscali che riducono solo il vostro reddito imponibile) e non è necessario elencare le voci per richiederle.

Fare aggiustamenti finanziari – Ora è il momento perfetto per controllare l’importo della tua trattenuta. Il tuo reddito è cambiato significativamente durante l’anno? Un grande bonus o un aumento di reddito una tantum potrebbe lasciarti con una fattura fiscale più grande a meno che tu non aggiusti il tuo W-4 per trattenere di più durante il resto dell’anno.

Questo è anche il periodo dell’anno per fare altre mosse di risparmio fiscale, come massimizzare i tuoi contributi a tutti i conti pensionistici, fare contributi di beneficenza, e vendere gli investimenti in perdita per compensare eventuali guadagni di investimento.

Scegliere un preparatore – Se non hai intenzione di fare le tue tasse, assicurati di cercare dei preparatori ora. Potresti anche voler prenotare un appuntamento prima della fine dell’anno, in modo che possano aiutarti con alcuni degli argomenti elencati sopra. Altrimenti, potreste rimanere bloccati a lottare per trovare un preparatore fiscale all’ultimo minuto – e chi si fida di un preparatore fiscale che non è occupato all’inizio di aprile? “La cosa numero uno è trovare qualcuno che sia onesto e abbia integrità”, concorda Betterment Head of Tax Eric Bronnenkant. “È qualcuno a cui stai affidando tutte le tue informazioni finanziarie personali, quindi questa disposizione non dovrebbe essere presa alla leggera”.

Cos’altro si dovrebbe cercare in un preparatore fiscale? Consiglia Bronnenkant, “Vuoi trovare qualcuno che abbia esperienza con qualcuno nelle tue situazioni. Diciamo che lavorate in un’azienda, e avete stock option e altri tipi di compensazione azionaria, volete lavorare con qualcuno che ha esperienza con quei tipi di veicoli di investimento. Non tutti lo fanno. Oppure diciamo che si viaggia molto, quindi si lavora in più stati. Quindi, avere qualcuno che capisce come allocare il tuo reddito tra tutti gli stati in cui lavori è importante, anche”.

Sappiamo che è difficile essere motivati a pensare alle tasse in questo periodo dell’anno. Ricordate a voi stessi quanto sarete grati ad aprile di aver fatto questi passi in anticipo, godendo di un’archiviazione più agevole e di una fattura fiscale più bassa – o forse anche di un rimborso più grande.

Non dare ai ladri di identità la possibilità di presentare una dichiarazione dei redditi fraudolenta a tuo nome. Se vuoi monitorare il tuo credito per prevenire il furto d’identità e vedere i tuoi rapporti e punteggi di credito, iscriviti a MoneyTips.